第九篇 擔(dān)保交易；帳債和動(dòng)產(chǎn)契據(jù)的買(mǎi)賣(mài)
第一章 簡(jiǎn)稱(chēng)、適用范圍和定義
第９—１０１條 簡(jiǎn)稱(chēng)
本篇稱(chēng)為并可被引用為“統(tǒng)一商法典——擔(dān)保交易”。
第９—１０２條 本篇的原則和適用范圍
１．除涉及被排除之交易的第９—１０４條另有規(guī)定外，本篇適用于：
ａ．任何意圖在動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)附著物上，包括在貨物、所有權(quán)憑證、票據(jù)、一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或帳債上設(shè)立擔(dān)保權(quán)益的交易，而不論交易采取何種形式；以及
ｂ．任何帳債或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)的買(mǎi)賣(mài)。
２．本篇適用于通過(guò)合同設(shè)立的擔(dān)保權(quán)益，包括通過(guò)質(zhì)押、讓與、動(dòng)產(chǎn)抵押、動(dòng)產(chǎn)信托、信托契書(shū)、代辦人留置權(quán)、設(shè)備信托、附條件銷(xiāo)售、信托收據(jù)各類(lèi)合同所設(shè)立的擔(dān)保權(quán)益，以及通過(guò)其它保留留置權(quán)或所有權(quán)的合同所設(shè)立的擔(dān)保權(quán)益；本篇還適用于意圖設(shè)立擔(dān)保權(quán)益和租賃或寄售。除第９—３１０條另有規(guī)定外，本篇不適用于法定留置權(quán)。
３．本篇對(duì)擔(dān)保債務(wù)中擔(dān)保權(quán)益的適用，不由于該債務(wù)本身是由另一項(xiàng)本篇范圍之外的交易或權(quán)益所擔(dān)保而受影響。
第９—１０３條 州際交易中擔(dān)保權(quán)益的完善
１．所有權(quán)憑證、票據(jù)和一般貨物：
ａ．本款適用于所有權(quán)憑證、票據(jù)和除本條第２款所規(guī)定的由產(chǎn)權(quán)證書(shū)所代表的貨物、本條第３款所規(guī)定的移動(dòng)性貨物和本條第５款所規(guī)定的礦物以外的所有其它貨物。
ｂ．附本款另有規(guī)定外，擔(dān)保物中擔(dān)保權(quán)益的完善以及完善或不完善的效力，受主張擔(dān)保權(quán)益為完善或不完善所依據(jù)之最后事實(shí)發(fā)生時(shí)擔(dān)保物所在地的法律約束。
ｃ．根據(jù)某州法律在貨物上設(shè)立價(jià)款擔(dān)保權(quán)益的各當(dāng)事方，如果在擔(dān)保權(quán)益附著于貨物時(shí)都知道貨物將在另一州保存，那么，該另一州的法律從擔(dān)保權(quán)益附著于貨物時(shí)至債務(wù)人取得貨物占有后３０日內(nèi)約束擔(dān)保權(quán)益的完善以及完善或不完善的效力，但在３０天期滿之前，貨物必須被送往該另一州。
ｄ．如果擔(dān)保物在被帶入并保存于本州時(shí)已帶有根據(jù)擔(dān)保物離開(kāi)州法律完善的擔(dān)保權(quán)益，該擔(dān)保權(quán)益將保持完善；但當(dāng)本篇第三章要求作出某種行為以完善該擔(dān)保權(quán)益時(shí)：
（ａ）如果在根據(jù)離開(kāi)州法律該擔(dān)保權(quán)益到期時(shí)，或在擔(dān)保物被帶入本州滿４個(gè)月時(shí)（以先到期者計(jì)算），仍未作出該行為，該擔(dān)保權(quán)益即失去完善性，且在對(duì)抗擔(dān)保物離開(kāi)原州后購(gòu)買(mǎi)該擔(dān)保物的人時(shí)，應(yīng)被視為自離開(kāi)時(shí)即為不完善；
（ｂ）如果在本項(xiàng)第（ａ）段規(guī)定的期限屆滿前作出該行為，擔(dān)保權(quán)益將保持完善；
（ｃ）為確定是否具有優(yōu)于消費(fèi)品買(mǎi)方的權(quán)利（第９—３０７條第２款），在擔(dān)保物離開(kāi)州所作之登記的有效期，受上述涉及完善事宜的本項(xiàng)第（ａ）段和第（ｂ）段之規(guī)定的約束。
２．產(chǎn)權(quán)證書(shū)。
ａ．本款適用于由根據(jù)本州法律簽發(fā)之產(chǎn)權(quán)證書(shū)所代表的貨物；也適用于由其它州簽發(fā)之產(chǎn)權(quán)證書(shū)所代表的貨物，只要該其它州法律把在證書(shū)上注明擔(dān)保權(quán)益作為擔(dān)保權(quán)益獲得完善的條件。
ｂ．除本款另有規(guī)定外，擔(dān)保權(quán)益的完善以及完善或不完善的效力，在貨物離開(kāi)簽發(fā)產(chǎn)權(quán)證書(shū)的州４個(gè)月內(nèi)由該州法律（包括沖突法規(guī)則）約束，從４個(gè)月后至貨物在另一州被登記注冊(cè)時(shí)止，該州法律仍有約束力。在任何情況下，只要交出證書(shū)，該州法律即失去約束力。在上述期限屆滿后，原證書(shū)在本條范圍內(nèi)就不再代表該貨物。
ｃ．除本款下項(xiàng)對(duì)買(mǎi)方的權(quán)利另有規(guī)定外，被帶入本州之貨物中的擔(dān)保權(quán)益，如果非通過(guò)在產(chǎn)權(quán)證書(shū)上作出標(biāo)注的方法獲得完善，且貨物被帶入本州后由本州所簽發(fā)的產(chǎn)權(quán)證書(shū)所代表，則該擔(dān)保權(quán)益應(yīng)受本條第１款第ｄ項(xiàng)的約束。
ｄ．如果貨物被帶入本州，且其中的擔(dān)保權(quán)益系根據(jù)貨物離開(kāi)州的法律以任何方式獲得完善，且產(chǎn)權(quán)證書(shū)系在本州簽發(fā)，且證書(shū)上沒(méi)有注明貨物上設(shè)有擔(dān)保權(quán)益，或沒(méi)有注明貨物上可能設(shè)有證書(shū)上未注明的擔(dān)保權(quán)益，那么，該擔(dān)保權(quán)益次于貨物買(mǎi)方的權(quán)利，只要買(mǎi)方不從事出售該種貨物的業(yè)務(wù)，且支付了對(duì)價(jià)，且系在證書(shū)簽發(fā)后才取得貨物的交付，且不了解該擔(dān)保權(quán)益；但是，買(mǎi)方僅在他已支付的對(duì)價(jià)和收到的貨物的范圍內(nèi)享有優(yōu)先權(quán)。
３．帳債，一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)和移動(dòng)性貨物。
ａ．本款適用于除涉及礦物之本條第５款所規(guī)定之帳債外的其它帳債；適用于一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)；還適用于具有移動(dòng)性并且通常在一州以上地區(qū)使用的貨物，例如機(jī)動(dòng)車(chē)輛、拖車(chē)、火車(chē)、飛機(jī)、海運(yùn)集裝箱、筑路機(jī)械設(shè)備、商用收割機(jī)和其它類(lèi)似貨物，只要此種貨物系設(shè)備，或系由債務(wù)人向他人出租或由債務(wù)人持有供向他人出租的庫(kù)存，且非由本條第２款中的產(chǎn)權(quán)證書(shū)所代表。
ｂ．債務(wù)人所在州的法律（包括沖突法規(guī)則）約束擔(dān)保權(quán)益的完善以及完善或不完善的效力。
ｃ．但是，如果債務(wù)人所在地是美國(guó)以外的其它地區(qū)，且該地區(qū)缺少通過(guò)登記對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善的法律，則債務(wù)人在美國(guó)之主要行政辦公地所在州的法律約束通過(guò)登記對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善的事宜以及擔(dān)保權(quán)益完善或不完善的效力。作為選擇辦法，如果債務(wù)人所在地為美國(guó)或加拿大以外的地區(qū)，且擔(dān)保物系涉及已到期或?qū)⒌狡谥疱X(qián)債務(wù)的帳債或一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)，則可以通過(guò)向帳債債務(wù)人作出通知來(lái)對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善。本項(xiàng)中的“美國(guó)”，包括美國(guó)領(lǐng)土、附屬地和波多黎各自由聯(lián)邦。
ｄ．如果債務(wù)人有營(yíng)業(yè)地，該地即為債務(wù)人的所在地；如果債務(wù)人有一處以上的營(yíng)業(yè)地，其主要行政辦公地為所在地；否則，其住所地為所在地。但是，如果債務(wù)人是《１９５８年聯(lián)邦航空法（包括各項(xiàng)修正案）》所規(guī)定的外州或外國(guó)航空承運(yùn)人，則其代理人可以代表該承運(yùn)人接受傳票的指定辦事處所即為其所在地。
ｅ．根據(jù)債務(wù)人所在地法律完善的擔(dān)保權(quán)益在債務(wù)人所在地遷至其它州４個(gè)月后失效，或在其原所在地之法律規(guī)定的失效期屆滿時(shí)失效，以先發(fā)生者計(jì)算。除非在上述期限屆滿前該擔(dān)保權(quán)益在它州獲得完善，否則其即失去完善性，并在對(duì)抗所在地變遷后的擔(dān)保物購(gòu)買(mǎi)人時(shí)，應(yīng)被視為自變遷發(fā)生時(shí)即為不完善。
４．動(dòng)產(chǎn)契據(jù)。
本條第１款中對(duì)貨物所作的規(guī)定，適用于取得占有之動(dòng)產(chǎn)契據(jù)中的擔(dān)保權(quán)益。本條第３款中對(duì)帳債所作的規(guī)定，適用于未取得占有之動(dòng)產(chǎn)契據(jù)中的擔(dān)保權(quán)益，但該擔(dān)保權(quán)益不能通過(guò)通知帳債債務(wù)人獲得完善。
５．礦物。
對(duì)未開(kāi)采之礦物或其它類(lèi)似物質(zhì)（包括石油和天然氣）享有權(quán)益之債務(wù)人所設(shè)立的，且在礦物開(kāi)采后即附著于礦物上，或附著于在井源或礦源出售礦物所得之帳債上的擔(dān)保權(quán)益，它的完善以及完善或不完善的效力，受井源或礦源所在地的法律（包括沖突法規(guī)則）約束。
第９—１０４條 不屬本篇范圍內(nèi)的交易
本篇不適用于：
ａ．受美國(guó)聯(lián)邦法律約束的擔(dān)保權(quán)益，只要該種法律約束某特定種類(lèi)財(cái)產(chǎn)交易之當(dāng)事方的權(quán)利的受此種交易之影響的第三方的權(quán)利；以及
ｂ．地主留置權(quán)；以及
ｃ．法定留置權(quán)或任何法律原則對(duì)提供服務(wù)或原料而給予的留置權(quán)，但此種留置權(quán)的優(yōu)先順序由第９—３１０條規(guī)定；以及
ｄ．對(duì)雇員之工資、報(bào)酬或其它補(bǔ)貼之請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)灰约?/span>
ｅ．政府或政府機(jī)構(gòu)所作的轉(zhuǎn)讓?zhuān)灰约?/span>
ｆ．出售某個(gè)企業(yè)時(shí)隨同出售的帳債或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)；僅用于收款之帳債或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)的讓與；將合同項(xiàng)下的收取付款的權(quán)利向亦要履行該合同義務(wù)的人作出的轉(zhuǎn)讓?zhuān)粸槿炕虿糠智鍍斍按媾f債將單獨(dú)帳債向受讓與人作出的轉(zhuǎn)讓?zhuān)灰约?/span>
ｇ．任何保險(xiǎn)單項(xiàng)下之權(quán)益或請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)ｋU(xiǎn)單之收益和收益之優(yōu)先順序分別由第９—３０６條和第９—３１２條規(guī)定；以及
ｈ．由法院判決所代表的權(quán)利（如果擔(dān)保物為收取付款的權(quán)利，則涉及此種權(quán)利的判決除外）；以及
ｉ．任何抵銷(xiāo)的權(quán)利；以及
ｊ、不動(dòng)產(chǎn)中權(quán)益或留置權(quán)的設(shè)立或轉(zhuǎn)讓?zhuān)ú粍?dòng)產(chǎn)項(xiàng)下的租約或租金的設(shè)立或轉(zhuǎn)讓?zhuān)粍?dòng)產(chǎn)附著物由第９—３１３條規(guī)定；以及
ｋ、基于侵權(quán)而產(chǎn)生之請(qǐng)求權(quán)之全部或部分的轉(zhuǎn)讓?zhuān)灰约?/span>
１．存款帳戶（第９—１０５條第１款）項(xiàng)下之權(quán)益的轉(zhuǎn)讓?zhuān)婵顜舻氖找婧褪找娴膬?yōu)先順序分別由第９—３０６條和第９—３１２條規(guī)定。
第９—１０５條 定義和定義索引
１．除上下文另有所指外，在本篇中，
ａ．“帳債債務(wù)人”指承擔(dān)帳債、動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)項(xiàng)下之債務(wù)的人；
ｂ．“動(dòng)產(chǎn)契據(jù)”指一項(xiàng)或多項(xiàng)書(shū)面文件，其同時(shí)證明金錢(qián)債務(wù)和特定貨物中的擔(dān)保權(quán)益或特定貨物的租賃，但使用或租用船舶的租約或合同不構(gòu)成動(dòng)產(chǎn)契據(jù)。如果一項(xiàng)交易同時(shí)由一項(xiàng)擔(dān)保協(xié)議或租約和一項(xiàng)或一系列票據(jù)加以證明，則這些書(shū)面文件整體構(gòu)成動(dòng)產(chǎn)契據(jù)；
ｃ．“擔(dān)保物”指被設(shè)立擔(dān)保權(quán)益的財(cái)產(chǎn)，包括已售出的帳債和動(dòng)產(chǎn)契據(jù)；
ｄ．“債務(wù)人”指對(duì)設(shè)有擔(dān)保權(quán)益之債務(wù)承擔(dān)付款或以其它方式履行義務(wù)的人，不論他對(duì)擔(dān)保物是否擁有所有權(quán)或其它權(quán)利；“債務(wù)人”還包括帳債和動(dòng)產(chǎn)契據(jù)的賣(mài)方。當(dāng)債務(wù)人和擔(dān)保物所有人不是同一人時(shí)，“債務(wù)人”指本篇涉及擔(dān)保物之條款中的擔(dān)保物所有人和涉及義務(wù)之條款中的義務(wù)人；在上下文有所指時(shí)，可以同時(shí)指這兩種人；
ｅ．“存款帳戶”指在銀行、儲(chǔ)蓄行和貸款互助會(huì)、信貸聯(lián)合會(huì)或類(lèi)似機(jī)構(gòu)中所保持的活期帳戶、定期帳戶、儲(chǔ)蓄帳戶、信用帳戶或類(lèi)似帳戶，但由存折證明的帳戶除外；
ｆ．“所有權(quán)憑證”指第一篇一般定義中所定義的所有權(quán)憑證（第１—２０１條）和第７—２０１條第２款中所規(guī)定的收據(jù)；
ｇ．“不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益”包括不動(dòng)產(chǎn)中的抵押權(quán)和留置權(quán)，以及除所有權(quán)外的對(duì)不動(dòng)產(chǎn)所擁有的其它權(quán)利；
ｈ．“貨物”包括所有在擔(dān)保權(quán)益附著時(shí)可以移動(dòng)的物品和不動(dòng)產(chǎn)附著物（第９—３１３條），但不包括金錢(qián)、所有權(quán)憑證、票據(jù)、帳債、動(dòng)產(chǎn)契據(jù)、一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)或未開(kāi)采的礦物或類(lèi)似物質(zhì)（包括石油和天然氣）。“貨物”還包括轉(zhuǎn)讓合同或買(mǎi)賣(mài)合同項(xiàng)下的待砍伐樹(shù)木，以及未出生的動(dòng)物幼仔和生長(zhǎng)中的農(nóng)作物；
ｉ．“票據(jù)”指流通票據(jù)（依第３—１０４條之定義）、證券（依第８—１０２條之定義）或任何證明取得金錢(qián)支付之權(quán)利，本身非為擔(dān)保協(xié)議或租約，且在正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中經(jīng)過(guò)適當(dāng)背書(shū)或讓與程序后可通過(guò)交付而轉(zhuǎn)讓的其它書(shū)面文件；
ｊ、“抵押扯權(quán)”指經(jīng)當(dāng)事方同意通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)抵押或不動(dòng)產(chǎn)信托契書(shū)或類(lèi)似行為而設(shè)立的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益；
ｋ、“依據(jù)承諾”提供貸款，指受擔(dān)保方依據(jù)已承擔(dān)的義務(wù)提供貸款，不論隨后是否出現(xiàn)違約，或出現(xiàn)超出其控制的其它事件，使他被解除或可能被解除履行承諾的義務(wù)；
１．“擔(dān)保協(xié)議”指設(shè)立或提供擔(dān)保權(quán)益的協(xié)議；
ｍ、“受擔(dān)保方”指貸款方、賣(mài)方或擔(dān)保權(quán)益的其他受益方，包括帳債和動(dòng)產(chǎn)契據(jù)的買(mǎi)方。如果根據(jù)信托合同、設(shè)備信托協(xié)議或類(lèi)似協(xié)議所發(fā)行之債務(wù)的持有人被某受托人或其他人所代表，此種代表亦是受擔(dān)保方；
ｎ、“傳輸企業(yè)”指任何主要從事鐵路、公路或有軌車(chē)輛運(yùn)輸業(yè)務(wù)；從事電力或電子通訊業(yè)務(wù)，從事管道輸貨業(yè)務(wù)；從事電力、蒸氣、煤氣和水的生產(chǎn)和運(yùn)輸事業(yè)；以及從事排污服務(wù)業(yè)務(wù)的人。
２．適用于本篇的其它定義及其索引：
“帳債”第９—１０６條
“附著”第９—２０３條
“建設(shè)抵押”第９—３１３條第１款
“消費(fèi)品”第９—１０９條第１款
“設(shè)備”第９—１０９條第３款
“農(nóng)產(chǎn)品”第１０９條第３款
“不動(dòng)產(chǎn)附著物”第９—３１３條第１款
“不動(dòng)產(chǎn)附著物登記”第９—３１３條第１款
“一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)”第９—１０６條
“庫(kù)存”第９—１０９條第四款
“留置權(quán)債權(quán)人”第９—３０１條第３款
“收益”第９—３０６條第１款
“價(jià)款擔(dān)保權(quán)益”第９—１０７條
“美國(guó)”第９—１０３條
３．其它各篇中適用于本篇的定義：
“支票”第３—１０４條
“買(mǎi)賣(mài)合同”第２—１０６條
“正當(dāng)執(zhí)票人”第３—３０２條
“本票”第３—１０４條
“買(mǎi)賣(mài)”第２—１０６條
４．此外，第一篇中的一般定義和解釋原則適用于本篇通篇。
第９—１０６條 定義：“帳債”；“一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)”
“帳債”指任何對(duì)售出或租出之貨物或?qū)μ峁┲?wù)收取付款的權(quán)利，只要此種權(quán)利未由票據(jù)或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)作為證明，而不論其是否已通過(guò)履行義務(wù)而賺取?！耙话銦o(wú)形財(cái)產(chǎn)”指除貨物、帳債、動(dòng)產(chǎn)契據(jù)、所有權(quán)憑證、票據(jù)和金錢(qián)以外的任何動(dòng)產(chǎn)（包括訴權(quán)物）。使用或租用船舶之租約項(xiàng)下或合同項(xiàng)下已賺取或尚未賺取的收款權(quán)利，以及租約或合同帶來(lái)的所有附帶權(quán)利，均為帳債。
第９—１０７條 定義：“價(jià)款擔(dān)保權(quán)益”
在下列范圍內(nèi)，擔(dān)保權(quán)益為“價(jià)款擔(dān)保權(quán)益”：
ａ．擔(dān)保權(quán)益系由擔(dān)保物之賣(mài)方取得或保留，以擔(dān)保其價(jià)款的全部或部分；或
ｂ．如果任何人以提供貸款或承擔(dān)債務(wù)的方式支付對(duì)價(jià)，使債務(wù)人取得對(duì)擔(dān)保物的權(quán)利或能夠使用擔(dān)保物，則只要事實(shí)上對(duì)價(jià)確系用于此種目的，該人取得的擔(dān)保權(quán)益即為“價(jià)款擔(dān)保權(quán)益”。
第９—１０８條 某些情況下后得擔(dān)保物不作為前存舊債之擔(dān)保
如果受擔(dān)保方以提供貸款，承擔(dān)債務(wù)或解除已完善之擔(dān)保權(quán)益的方式或其它方式支付新對(duì)價(jià)，并以日后取得的財(cái)產(chǎn)作為此種對(duì)價(jià)之全部或部分的擔(dān)保，則受擔(dān)保方對(duì)后得擔(dān)保物之擔(dān)保權(quán)益應(yīng)被視為是新對(duì)價(jià)的擔(dān)保權(quán)益，而不是前存舊債的擔(dān)保，只要債務(wù)人系在正常業(yè)務(wù)中取得對(duì)擔(dān)保物的權(quán)利，或系按擔(dān)保協(xié)議規(guī)定，依據(jù)在新對(duì)價(jià)支付后的合理時(shí)間內(nèi)所達(dá)成的購(gòu)買(mǎi)合同而取得對(duì)擔(dān)保物的權(quán)利。
第９—１０９條 貨物的分類(lèi)；“消費(fèi)品”；“設(shè)備”；“農(nóng)產(chǎn)品”；“庫(kù)存”
１．“消費(fèi)品”指主要供個(gè)人或家庭使用或?yàn)榇朔N使用而購(gòu)買(mǎi)的貨物；
２．“設(shè)備”指主要為商業(yè)活動(dòng)（包括農(nóng)業(yè)或任何專(zhuān)業(yè)行業(yè)）或由作為債務(wù)人的非盈利組織或政府機(jī)構(gòu)所使用或?yàn)榇朔N使用而購(gòu)買(mǎi)的貨物，也指除庫(kù)存、農(nóng)產(chǎn)品或消費(fèi)品以外的所有其它貨物；
３．“農(nóng)產(chǎn)品”指農(nóng)作物、牲畜和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中使用或生產(chǎn)的用品；未經(jīng)制造的農(nóng)作物和牲畜的產(chǎn)品（例如皮棉、生羊毛、蜂蜜、牛奶和雞蛋）；以及那些由從事養(yǎng)殖、育肥、放牧或其它農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)之債務(wù)人占有的物品。作為農(nóng)產(chǎn)品的貨物不得同時(shí)作為設(shè)備或庫(kù)存。
４．“庫(kù)存”指為了出售、出租或?yàn)榱艘婪?wù)合同予以提供或已作此種提供而由任何人持有的貨物，以及作為原材料、半成品和業(yè)務(wù)活動(dòng)中使用或消耗之材料的貨物。任何人的庫(kù)存不得同時(shí)被視為設(shè)備。
第９—１１０條 充分陳述的標(biāo)準(zhǔn)
為本篇之目的，對(duì)動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)的任何陳述，如果能合理地說(shuō)明其所陳述的對(duì)象，即被視為充分，而不論該陳述是否具體。
第９—１１１條 大宗轉(zhuǎn)讓法的適用
設(shè)立擔(dān)保權(quán)益不構(gòu)成第六篇規(guī)定的大宗轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄒ?jiàn)第６—１０３條）。
第９—１１２條 債務(wù)人不是擔(dān)保物所有人時(shí)的規(guī)定
除非另有協(xié)議，如果受擔(dān)保方知道債務(wù)人不是擔(dān)保物的所有人，則擔(dān)保物所有人即有權(quán)依據(jù)第９—５０２條第２款或第９—５０４條第１款從受擔(dān)保方處獲得擔(dān)保物的任何剩余部分，且不對(duì)債務(wù)或轉(zhuǎn)售擔(dān)保物后的不足部分承擔(dān)責(zé)任，且享有同債務(wù)人相等的下列權(quán)利：
ａ．有權(quán)獲取第９—２０８條規(guī)定的報(bào)告；
ｂ．有權(quán)獲取受擔(dān)保方依據(jù)第９—５０５條提出的以保留擔(dān)保物抵償債務(wù)的建議，并有權(quán)拒絕該建議；
ｃ．有權(quán)根據(jù)第９—５０６條贖回?fù)?dān)保物；
ｄ．有權(quán)根據(jù)第９—５０７條第１款獲得法院禁令或其它救濟(jì)；
ｅ．有權(quán)根據(jù)第９—２０８條第２款就其受到的損失取得賠償。
第９—１１３條 買(mǎi)賣(mài)篇引起的擔(dān)保權(quán)益
完全由于買(mǎi)賣(mài)篇（第二篇）而引起的擔(dān)保權(quán)益亦受本篇約束，但是，如果并且只要債務(wù)人不占有貨物或未合法地取得對(duì)貨物的占有，那么：
ａ．沒(méi)有擔(dān)保協(xié)議亦可強(qiáng)制執(zhí)行擔(dān)保權(quán)益；并且
ｂ．不需通過(guò)登記對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善；并且
ｃ．債務(wù)人違約時(shí)受擔(dān)保方的權(quán)利受買(mǎi)賣(mài)篇（第二篇）的約束。
第９—１１４條 寄售
１．如果任何人根據(jù)寄售協(xié)議交付貨物，且此種寄售協(xié)議不構(gòu)成擔(dān)保權(quán)益，且按本篇第３—２０６條第３款第ｃ項(xiàng)的規(guī)定應(yīng)作出登記，則在下列情況下，他享有優(yōu)于已是代銷(xiāo)人之債權(quán)人并在貨物屬代銷(xiāo)人所有時(shí)本可取得完善擔(dān)保權(quán)益的受擔(dān)保方的權(quán)利，并對(duì)貨物向買(mǎi)方交付時(shí)或交付前所收到的可分辯現(xiàn)金收益也享有優(yōu)先權(quán)利：
ａ．在貨物交付給代銷(xiāo)人占有前寄售人遵守了買(mǎi)賣(mài)篇中有關(guān)寄售登記的條款（第２—３２６條第２款第ｃ項(xiàng)）；并且
ｂ．當(dāng)擔(dān)保權(quán)益的持有人在寄售人作出登記的日期以前登記了代表同類(lèi)貨物的融資報(bào)告時(shí)，則只要寄售人向該持有人作出書(shū)面通知；并且
ｃ．擔(dān)保權(quán)益的持有人在代銷(xiāo)人占有貨物之前５年內(nèi)收到上述通知；并且
ｄ．通知中說(shuō)明寄售人預(yù)期以寄售方式向代銷(xiāo)人交付貨物，并說(shuō)明貨物的名稱(chēng)或種類(lèi)。
２．涉及非為擔(dān)保權(quán)益的寄售協(xié)議時(shí)，如果前款之要求未得到遵守，向他人交付貨物的人 享
有次于在貨物屬于債務(wù)人所有時(shí)本可取得完善擔(dān)保權(quán)益的人的權(quán)利。
第二章 擔(dān)保協(xié)議的有效性和擔(dān)保協(xié)議當(dāng)事方的權(quán)利
第９—２０１條 擔(dān)保協(xié)議有效性的一般原則
除本法另有規(guī)定外，在當(dāng)事方之間以及在對(duì)抗債權(quán)人和擔(dān)保物購(gòu)買(mǎi)人時(shí)，擔(dān)保協(xié)議的效力依其條款而定。本篇任何部分均不使任何根據(jù)約束高利貸、小額貸款、零售分期購(gòu)買(mǎi)和類(lèi)似活動(dòng)的法律或條例為非法的收費(fèi)或作法成為有效，也不使此種法律或條例擴(kuò)展適用于其本來(lái)不適用的交易。
第９—２０２條 擔(dān)保物所有權(quán)無(wú)需考慮
不論擔(dān)保物的所有權(quán)屬于受擔(dān)保方還是屬于債務(wù)人，本篇有關(guān)權(quán)利、義務(wù)和救濟(jì)的條款均可適用。
第９—２０３條 擔(dān)保權(quán)益的附著和強(qiáng)制執(zhí)行；收益；形式要求
１．除涉及收款銀行之擔(dān)保權(quán)益的第４—２０８條和涉及買(mǎi)賣(mài)篇引起之擔(dān)保權(quán)益的第９—１１３條另有規(guī)定外，只有符合下列條件，擔(dān)保權(quán)益才附著于擔(dān)保物并可獲得對(duì)抗債務(wù)人和第三方的強(qiáng)制執(zhí)行：
ａ．受擔(dān)保方依協(xié)議占有擔(dān)保物；或債務(wù)人已簽署對(duì)擔(dān)保物作出陳述的擔(dān)保協(xié)議，且在擔(dān)保權(quán)益涉及生長(zhǎng)中或待播種的農(nóng)作物或待砍伐的樹(shù)木時(shí)，協(xié)議同時(shí)對(duì)所涉及的土地作出陳述；并且
ｂ．已支付對(duì)價(jià)；并且
ｃ．債務(wù)人對(duì)擔(dān)保物享有權(quán)利。
２．當(dāng)可以就擔(dān)保物作對(duì)抗債務(wù)人的強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，擔(dān)保權(quán)益即附著于擔(dān)保物。只要本條第１款所規(guī)定的各項(xiàng)條件獲得滿足，附著即發(fā)生，除非另以協(xié)議明確推遲附著的時(shí)間。
３．除非另有協(xié)議，擔(dān)保協(xié)議使受擔(dān)保方獲得第９—３０６條規(guī)定的對(duì)收益的權(quán)利。
４．受本篇約束的交易，如果同時(shí)受（……）的約束，且該法與本篇條款相沖突，應(yīng)以該法為準(zhǔn)。未能遵守任何該種適用法的后果，依該適用法的規(guī)定而定。
第９—２０４條 后得財(cái)產(chǎn)；未來(lái)貸款
１．除本條第２款另有規(guī)定外，擔(dān)保協(xié)議可以規(guī)定以日后取得的擔(dān)保物作為擔(dān)保協(xié)議中全部或部分債務(wù)的擔(dān)保。
２．擔(dān)保權(quán)益不得依后得財(cái)產(chǎn)條款附著于除作為附加擔(dān)保之添附物（第９—３１４條）外的消費(fèi)品上，除非在受擔(dān)保方支付對(duì)價(jià)后１０日內(nèi)債務(wù)人取得對(duì)此種消費(fèi)品的權(quán)利。
３．擔(dān)保協(xié)議中的債務(wù)可以包括未來(lái)貸款或其它對(duì)價(jià)，不論該貸款或?qū)r(jià)是否系依據(jù)承諾（第９—１０５條第１款）而提供。
第９—２０５條 允許不經(jīng)報(bào)告而使用或處置擔(dān)保物
即使債務(wù)人有權(quán)自由使用、混合或處置擔(dān)保物之部分或全部（包括退回的或收回的貨物），或有權(quán)自由就帳債或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)作收款或作妥協(xié)，或有權(quán)自由接受退回的貨物或收回貨物，或有權(quán)自由使用、混合或處置收益，或即使受擔(dān)保方未要求債務(wù)人清償收益或更新?lián)Ｎ?，?dān)保權(quán)益也不因此而無(wú)效，亦不構(gòu)成對(duì)債權(quán)人的欺詐。如果受擔(dān)保方或貨物保管人被要求通過(guò)占有擔(dān)保物對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善，該種要求不因本條的規(guī)定而降低。
第９—２０６條 不對(duì)受讓與人作抗辯主張的協(xié)議；擔(dān)保協(xié)議對(duì)買(mǎi)賣(mài)擔(dān)保的修改
１．除任何法律或判例對(duì)消費(fèi)品的買(mǎi)方或承租人另有規(guī)定外，如果買(mǎi)方或承租人以協(xié)議表法，即使存在對(duì)抗賣(mài)方或出租人的權(quán)利主張或抗辯，他也不對(duì)賣(mài)方的或出租人的受讓與人作此種主張，則只要該受讓與人以善意和對(duì)價(jià)取得讓與，且未得到任何權(quán)利主張或抗辯之通知，（除依據(jù)商業(yè)票據(jù)篇為可對(duì)抗流通票據(jù)之正當(dāng)執(zhí)票人的抗辯），該協(xié)議即可由該受讓與人強(qiáng)制執(zhí)行。如果作為交易之組成部分，買(mǎi)方同時(shí)簽署流通票據(jù)和擔(dān)保協(xié)議，則該流通票據(jù)和擔(dān)保協(xié)議兩者構(gòu)成上述協(xié)議。
２．如果賣(mài)方對(duì)貨物保留價(jià)款擔(dān)保權(quán)益，買(mǎi)賣(mài)篇（第二篇）約束該項(xiàng)買(mǎi)賣(mài)及對(duì)賣(mài)方之擔(dān)保的放棄、限制或修改。
第９—２０７條 受擔(dān)保方占有擔(dān)保物時(shí)的權(quán)利和義務(wù)
１．受擔(dān)保方必須對(duì)所占有的擔(dān)保物在占有和保存時(shí)行使合理注意。當(dāng)擔(dān)保物為票據(jù)或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)時(shí)，除非另有協(xié)議，合理注意包括采取必要步驟，以保留對(duì)抗前手當(dāng)事方的權(quán)利。
２．除非另有協(xié)議，當(dāng)擔(dān)保物由受擔(dān)保方占有時(shí)，
ａ．占有、保存、使用或營(yíng)用擔(dān)保物所產(chǎn)生的費(fèi)用（包括任何保險(xiǎn)費(fèi)、稅收或其它費(fèi)用），應(yīng)由債務(wù)人承擔(dān)，并以擔(dān)保物作擔(dān)保；
ｂ．如果擔(dān)保物意外滅失或損壞，有效保險(xiǎn)以外的不足部分由債務(wù)人承擔(dān)；
ｃ．受擔(dān)保方可將從擔(dān)保物中收獲的除金錢(qián)外的任何增值或利潤(rùn)作為附加擔(dān)保物；但以此種方式收獲的金錢(qián)，只要未轉(zhuǎn)付給債務(wù)人，即應(yīng)用于減少所擔(dān)保的債務(wù)；
ｄ．受擔(dān)保方必須使擔(dān)保物保持于可分辯的狀態(tài)，但種類(lèi)性擔(dān)保物可以混合；
ｅ．受擔(dān)保方可在不損害債務(wù)人贖回?fù)?dān)保物之權(quán)利的條件下將擔(dān)保物質(zhì)押給他人。
３．如果受擔(dān)保方未能履行前款規(guī)定的義務(wù)，他應(yīng)對(duì)所造成的損失承擔(dān)責(zé)任，但不因此而喪失擔(dān)保權(quán)益。
４．受擔(dān)保方可為保存擔(dān)保物或其價(jià)值，或根據(jù)有適當(dāng)管轄權(quán)之法院的命令，使用或營(yíng)用擔(dān)保物，也可以按擔(dān)保協(xié)議規(guī)定的方式和范圍使用或營(yíng)用除消費(fèi)品外的擔(dān)保物。
第９—２０８條 債務(wù)報(bào)告和擔(dān)保物清單
１．債務(wù)人可簽署一項(xiàng)報(bào)告，注明他認(rèn)為到某一日期為止的未償債務(wù)總額，并可將報(bào)告送給受擔(dān)保方，要求其認(rèn)可或修改該報(bào)告后再退還給債務(wù)人。如果擔(dān)保物系由受擔(dān)保方保存的擔(dān)保協(xié)議或其它記錄所確定，債務(wù)人可同樣要求受擔(dān)保方認(rèn)可或修改債務(wù)人送交的擔(dān)保物清單。
２．受擔(dān)保方收到上述要求后，必須在兩星期內(nèi)遵照?qǐng)?zhí)行，寄送出書(shū)面的修改或認(rèn)可書(shū)。如果受擔(dān)保方對(duì)債務(wù)人所擁有的某特定種類(lèi)擔(dān)保物之全部享有擔(dān)保權(quán)益，他可僅在回復(fù)中指出此種事實(shí)，而不必認(rèn)可或修改分件列出的此種擔(dān)保物清單。如果受擔(dān)保方無(wú)合理理由而未遵守上述要求，他應(yīng)對(duì)債務(wù)人因此而受到的損失承擔(dān)責(zé)任；并且，如果債務(wù)人在其要求中適當(dāng)?shù)厣埔獾靥峁┝似鋫鶆?wù)報(bào)告或擔(dān)保物清單或同時(shí)提供兩者，受擔(dān)保方在對(duì)抗由于其未遵守上述要求而獲誤解的人時(shí)，只能就報(bào)告中所列之債務(wù)主張擔(dān)保權(quán)益。如果受擔(dān)保方在收到債務(wù)人上述要求時(shí)已不再對(duì)債務(wù)或擔(dān)保物擁有權(quán)益，他必須說(shuō)明他所知的該權(quán)益之繼承人的姓名和地址。如果未能作出說(shuō)明，他應(yīng)對(duì)債務(wù)人因此而受到的損失承擔(dān)責(zé)任。繼承人在收到債務(wù)人的要求之前，不受本條的約束。
３．債務(wù)人有權(quán)每６個(gè)月免費(fèi)作出一次上述報(bào)告。對(duì)于每一次額外的報(bào)告，受擔(dān)保方可要求債務(wù)人支付不超過(guò)１０美元的費(fèi)用。
第三章 第三方的權(quán)利；完善和不完善的擔(dān)保權(quán)益；優(yōu)先順序
第９—３０１條 享有優(yōu)于不完善擔(dān)保權(quán)益之權(quán)利的人；“留置權(quán)債權(quán)人”的權(quán)利
１．除本條第２款另有規(guī)定外，不完善擔(dān)保權(quán)益次于下述人的權(quán)利；
ａ．依據(jù)第９—３１２條享有優(yōu)先權(quán)的人；
ｂ．擔(dān)保權(quán)益獲得完善之前成為留置權(quán)債權(quán)人的人；
ｃ．涉及貨物、票據(jù)、所有權(quán)憑證和動(dòng)產(chǎn)契據(jù)時(shí)，非兼為受擔(dān)保方的大宗轉(zhuǎn)讓受讓人或其他非正常業(yè)務(wù)中的買(mǎi)方，或正常業(yè)務(wù)中的農(nóng)產(chǎn)品買(mǎi)方；但此種人必須在擔(dān)保權(quán)益完善前支付對(duì)價(jià)和取得擔(dān)保物的交付，并且不了解該擔(dān)保權(quán)益；
ｄ．涉及帳債和一般無(wú)形財(cái)產(chǎn)時(shí)，非兼為受擔(dān)保方的受讓人；但他必須在擔(dān)保權(quán)益完善前支付對(duì)價(jià)，并且不了解該擔(dān)保權(quán)益。
２．涉及價(jià)款擔(dān)保權(quán)益時(shí)，如果受擔(dān)保方在債務(wù)人占有擔(dān)保物后１０日內(nèi)作出登記，他即享有優(yōu)于大宗轉(zhuǎn)讓受讓人或留置權(quán)債權(quán)人的權(quán)利，只要該受讓人或留置權(quán)債權(quán)人的權(quán)利是在擔(dān)保權(quán)益發(fā)生附著至作出登記這段時(shí)間內(nèi)發(fā)生的。
３．“留置權(quán)債權(quán)人”指通過(guò)查封、扣押或類(lèi)似方法對(duì)有關(guān)財(cái)產(chǎn)取得留置權(quán)的債權(quán)人，也包括為全體債權(quán)人利益所作財(cái)產(chǎn)總讓與中的受讓與人（從讓與作出時(shí)起算）、破產(chǎn)程序中的受托人（從破產(chǎn)申請(qǐng)?zhí)岢鰰r(shí)起算）或衡平法中的財(cái)產(chǎn)接收人（從任命時(shí)起算）。
４．擔(dān)保權(quán)益完善后成為留置權(quán)債權(quán)人的人，其權(quán)利僅次于為下列貸款作擔(dān)保的擔(dān)保權(quán)益：他成為留置權(quán)債權(quán)人之前或其后４５日內(nèi)所提供的貸款；不知其留置權(quán)時(shí)所提供的貸款；依據(jù)不知其留置權(quán)時(shí)作出之承諾所提供的貸款。
第９—３０２條 通過(guò)登記對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善；本篇登記條款所不適用的擔(dān)保權(quán)益
１．所有擔(dān)保權(quán)益均需通過(guò)登記融資報(bào)告進(jìn)行完善，但下列擔(dān)保權(quán)益除外：
ａ．受擔(dān)保方依第９—３０５條所占有之擔(dān)保物中的擔(dān)保權(quán)益。
ｂ．不經(jīng)交付之票據(jù)或所有權(quán)憑證中依第９—３０４條獲得臨時(shí)性完善的擔(dān)保權(quán)益，或其收益中依第９—３０６條獲得１０日臨時(shí)性完善期的擔(dān)保權(quán)益；
ｃ．通過(guò)讓與信托財(cái)產(chǎn)中或遺產(chǎn)中的受益權(quán)而設(shè)立的擔(dān)保權(quán)益；
ｄ．消費(fèi)品中的價(jià)款擔(dān)保權(quán)益；但是，涉及需要注冊(cè)的機(jī)動(dòng)車(chē)輛時(shí)，仍須進(jìn)行登記；并且，涉及第９—３１３條所規(guī)定的不動(dòng)產(chǎn)附著物中沖突權(quán)益時(shí)，為取得優(yōu)于沖突權(quán)益的優(yōu)先權(quán)，也須進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)附著物登記；
ｅ．帳債的讓與；只要該項(xiàng)讓與不論單獨(dú)計(jì)算還是結(jié)合向同一受讓與人所作之其它讓與計(jì)算，均不構(gòu)成讓與人未結(jié)帳債之相當(dāng)部分的讓與；
ｆ．收款銀行的擔(dān)保權(quán)益（第４—２０８條），買(mǎi)賣(mài)篇引起的擔(dān)保權(quán)益（第９—１１３條）或本條第３款規(guī)定的擔(dān)保權(quán)益；
ｇ．為轉(zhuǎn)讓人之全體債權(quán)人利益所作的財(cái)產(chǎn)總讓與，以及此種讓與之受讓與人所作的再度轉(zhuǎn)讓。
２．受擔(dān)保方讓與的完善擔(dān)保權(quán)益，不需再作本篇規(guī)定的登記，即可在對(duì)抗原始債務(wù)人之債權(quán)人和受讓人時(shí)保持完善狀態(tài)。
３．本篇其它條款中為完善擔(dān)保權(quán)益而要求作出的融資報(bào)告登記，在涉及受下述法律約束的財(cái)產(chǎn)時(shí)為不必要或無(wú)效力：
ａ．美國(guó)的聯(lián)邦法律或國(guó)際條約，只要其要求作出全國(guó)性或國(guó)際性登記，或要求取得全國(guó)性或國(guó)際性產(chǎn)權(quán)證書(shū)，或要求在不同于本篇所規(guī)定的擔(dān)保權(quán)益登記地點(diǎn)的其它地點(diǎn)作出登記；或
ｂ．本州的下列法律：（此處列出任何涉及汽車(chē)、拖車(chē)、活動(dòng)房屋、船舶、農(nóng)用拖拉機(jī)或類(lèi)似財(cái)產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證書(shū)法，以及任何集中登記法）；但是，如果擔(dān)保物在由從事此種貨物買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的人掌握待售時(shí)為庫(kù)存，則在這段時(shí)間內(nèi)，本篇有關(guān)登記的條款（第四章）適用于由作為債務(wù)人的此種人在此種擔(dān)保物中所設(shè)立的擔(dān)保權(quán)益；或
ｃ．其它州的產(chǎn)權(quán)證書(shū)法，只要該法把在產(chǎn)權(quán)證書(shū)上注明擔(dān)保權(quán)益作為其獲得完善的條件（第９—１０３條第２款）。
４．遵守本條第３款所規(guī)定的法律或條約，具有同于按本篇要求登記融資報(bào)告的效力；并且，受上述法律或條約約束之財(cái)產(chǎn)中的擔(dān)保權(quán)益，只能通過(guò)遵守該法律或條約獲得完善，除非涉及州際交易的第９—１０３條另有規(guī)定。通過(guò)遵守上述法律或條約而獲得完善之擔(dān)保權(quán)益的期限和延展，受該法律或條約的約束；在其它方面，該擔(dān)保權(quán)益受本篇約束。
第９—３０３條 擔(dān)保權(quán)益獲得完善的條件；完善的連續(xù)性
１．在擔(dān)保權(quán)益附著于擔(dān)保物且涉及完善之各項(xiàng)必要步驟均已完成之后，擔(dān)保權(quán)益即獲完善。此種步驟規(guī)定在第９—３０２條，第９—３０４條、第９—３０５條和第９—３０６條中。如果此種步驟在擔(dān)保權(quán)益附著之前已完成，則擔(dān)保權(quán)益在附著發(fā)生時(shí)獲得完善。
２．如果擔(dān)保權(quán)益先以本篇允許的其它方式獲得完善，又以本篇規(guī)定的方式獲得完善，則只要其間未有不完善的間斷期，該擔(dān)保權(quán)益在本篇范圍內(nèi)應(yīng)被視為始終處于完善狀態(tài)。
第９—３０４條 票據(jù)、所有權(quán)憑證和所有權(quán)憑證所代表之貨物中的擔(dān)保權(quán)益的完善；通過(guò)任意性登記對(duì)擔(dān)保權(quán)益進(jìn)行完善；不登記或不轉(zhuǎn)移占有時(shí)擔(dān)保權(quán)益的臨時(shí)性完善
１．動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或流通所有權(quán)憑證中的擔(dān)保權(quán)益可以通過(guò)登記獲得完善。金錢(qián)或票據(jù)（構(gòu)成動(dòng)產(chǎn)契據(jù)之組成部分的票據(jù)除外）中的擔(dān)保權(quán)益只能通過(guò)受擔(dān)保方占有金錢(qián)或票據(jù)而獲得完善，附非本條第４款和第５款及涉及收益的第９—３０６條第２款和第３款另有規(guī)定。
２．如果代表貨物之流通所有權(quán)憑證的開(kāi)單人占有貨物。則在其占有期間，貨物中擔(dān)保權(quán)益的完善系通過(guò)完善所有權(quán)憑證中的擔(dān)保權(quán)益而獲得。在上述期間內(nèi)，貨物中的擔(dān)保權(quán)益即使以其它方式獲得完善，也不能對(duì)抗所有權(quán)憑證中的完善擔(dān)保權(quán)益。
３．如果貨物由未曾簽發(fā)代表貨物之流通所有權(quán)憑證的貨物保管人占有，則貨物中的擔(dān)保權(quán)益通過(guò)簽發(fā)向受擔(dān)保方交貨的所有權(quán)憑證而獲得完善；或在貨物保管人收到有關(guān)受擔(dān)保方之權(quán)益的通知后獲得完善；或通過(guò)就貨物作出登記而獲得完善。
４．票據(jù)或流通所有權(quán)憑證中的擔(dān)保權(quán)益，在發(fā)生附著后的２１天內(nèi)，即使不作登記或占有，亦為完善擔(dān)保權(quán)益，只要該擔(dān)保權(quán)益系根據(jù)書(shū)面擔(dān)保協(xié)議通過(guò)支付新對(duì)價(jià)而設(shè)立。
５．如果受擔(dān)保方對(duì)票據(jù)或流通所有權(quán)憑證，或?qū)τ晌丛灠l(fā)代表貨物之流通所有權(quán)憑證之貨物保管人占有的貨物，享有完善擔(dān)保權(quán)益，此種擔(dān)保權(quán)益可不經(jīng)登記而保持２１天的完善狀態(tài)，只要該受擔(dān)保方：
ａ．系為最終出售或交換，或系為裝載，卸載、存儲(chǔ)、運(yùn)輸、轉(zhuǎn)運(yùn)、制造、加工之目的使債務(wù)人得到貨物或代表貨物的所有權(quán)憑證，或系因準(zhǔn)備出售或交換而以其它方式處置貨物或所有權(quán)憑證；但是，貨物或所有權(quán)憑證中沖突擔(dān)保權(quán)益的優(yōu)先順序應(yīng)根據(jù)第９—３１２條第３款確定；或
ｂ．系為最終出售或交換，或系為提示、收款、延展或登記轉(zhuǎn)讓之目的向債務(wù)人交付票據(jù)。
６．在本條第４款和第５款所規(guī)定的２１天期限屆滿后，只有遵守本篇有關(guān)規(guī)定，才能使擔(dān)保權(quán)益獲得完善。
第９—３０５條 受擔(dān)保方不經(jīng)登記而通過(guò)占有使擔(dān)保權(quán)益獲得完善
受擔(dān)保方可以通過(guò)占有信用證和信用證通知書(shū)（第５—１１６條第２款第ａ項(xiàng)）、貨物、票據(jù)、金錢(qián)、流通所有權(quán)憑證或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)而完善其中的擔(dān)保權(quán)益。除由流通所有權(quán)憑證代表的貨物以外，如果此種擔(dān)保物被貨物保管人所持有，受擔(dān)保方應(yīng)被視為從貨物保管人收到有關(guān)受擔(dān)保方對(duì)貨物之權(quán)益的通知時(shí)起取得對(duì)擔(dān)保物的占有。以占有方式獲得完善的擔(dān)保權(quán)益，只從占有發(fā)生時(shí)起獲得完善，而不具有溯及力；并且，除本篇另有規(guī)定外，只有繼續(xù)保持占有，擔(dān)保權(quán)益才能保持完善。在受擔(dān)保方占有擔(dān)保物之前或占有結(jié)束之后，擔(dān)保權(quán)益可按本篇規(guī)定的其它方式獲得完善。
第９—３０６條 “收益”，擔(dān)保物被處置時(shí)受擔(dān)保方的權(quán)利
１．“收益”包括以出售、交換、收款或其它方式處置擔(dān)保物后所得到的任何收獲，以及處置該收獲后再得到的任何收獲。應(yīng)在擔(dān)保物滅失或損壞時(shí)支付的保險(xiǎn)賠款，亦屬收益，除非保險(xiǎn)受益人不是擔(dān)保協(xié)議的當(dāng)事方。金錢(qián)、支票、存款帳戶或類(lèi)似收益是“現(xiàn)金收益”，所有其它收益均是“非現(xiàn)金收益”。
２．除本篇另有規(guī)定外，擔(dān)保物被出售、交換或作其它處置后，其中的擔(dān)保權(quán)益仍繼續(xù)存在，除非該種處置系受擔(dān)保方在擔(dān)保協(xié)議中或以其它方式授權(quán)作出的；并且，擔(dān)保權(quán)益也繼續(xù)存在于任何可分辯的收益中，包括債務(wù)人所收到的款項(xiàng)。
３．只要原始擔(dān)保物中的擔(dān)保權(quán)益是完善的，對(duì)收益的擔(dān)保權(quán)益即繼續(xù)處于完善的狀態(tài)；但是，此種擔(dān)保權(quán)益的完善狀態(tài)在債務(wù)人收到收益１０日后停止，使擔(dān)保權(quán)益失去完善性，除非：
ａ．已登記的融資報(bào)告包括了原始擔(dān)保物，并且其收益在作為擔(dān)保物時(shí)，其中的擔(dān)保權(quán)益必須是有可能通過(guò)在原融資報(bào)告之登記機(jī)構(gòu)作出登記而獲得完善；并且，如果收益為現(xiàn)金收益，融資報(bào)告對(duì)擔(dān)保物的陳述必須說(shuō)明構(gòu)成收益的財(cái)產(chǎn)種類(lèi)；或
ｂ．已登記的融資報(bào)告包括了原始擔(dān)保物，并且其收益為可分辯的現(xiàn)金收益；或
ｃ．收益中的擔(dān)權(quán)保益在１０日期限屆滿前獲得完善。
除本條的規(guī)定外，收益中的擔(dān)保權(quán)益只能通過(guò)遵守本篇涉及與收益同類(lèi)之原始擔(dān)保物時(shí)所規(guī)定的條件或方法獲得完善。
４．如果債務(wù)人陷入破產(chǎn)訴訟，對(duì)收益享有完善擔(dān)保權(quán)益的受擔(dān)保方將只對(duì)下列收益享有完善擔(dān)保權(quán)益：
ａ．可分辯的非現(xiàn)金收益和單純由收益構(gòu)成的獨(dú)立存款帳戶項(xiàng)下的收益；
ｂ．未和其它金錢(qián)混合且非在破產(chǎn)訴訟開(kāi)始之前存入存款帳戶的可分辯的金錢(qián)現(xiàn)金收益；
ｃ．非在破產(chǎn)訴訟開(kāi)始之前存入存款帳戶的支票或類(lèi)似的可分辯現(xiàn)金收益；以及
ｄ．債務(wù)人的全部現(xiàn)金和存款帳戶，只要收益已與其中的其它資金相混合；但是，本項(xiàng)中的完善擔(dān)保權(quán)益：
（ａ）次于任何抵銷(xiāo)權(quán)；并且
（ｂ）限于不超過(guò)債務(wù)人在破產(chǎn)訴訟開(kāi)始前１０日內(nèi)收到的所有現(xiàn)金收益的數(shù)額，再減去；（ｉ）從債務(wù)人在此期間內(nèi)收到之現(xiàn)金收益中向受擔(dān)保方作出的支付；（ｉｉ）受擔(dān)保方根據(jù)本款（第４款）第ａ項(xiàng)、第ｂ項(xiàng)和第ｃ項(xiàng)就債務(wù)人在此期間內(nèi)收到之現(xiàn)金收益而有權(quán)取得的支付。
５．如果出售貨物后取得帳債或動(dòng)產(chǎn)契據(jù)，且其又由賣(mài)方轉(zhuǎn)讓給受擔(dān)保方，且貨物以后被退回給賣(mài)方或受擔(dān)保方，或由他所追回，則優(yōu)先順序按下列方法確定：
ａ．如果系為清償賣(mài)方所負(fù)之債務(wù)而出售貨物，且貨物在出售時(shí)為擔(dān)保物，且該債務(wù)仍未獲清償，則原始擔(dān)保權(quán)益重新附著于貨物，且只要貨物在出售時(shí)帶有完善擔(dān)保權(quán)益，該擔(dān)保權(quán)益即繼續(xù)保持完善。如果擔(dān)保權(quán)益原系通過(guò)登記而完善，且該登記仍然有效，則不需任何其它手續(xù)即可保持其完善狀態(tài)；在任何其它情況下，受擔(dān)保方必須占有退回或追回的貨物，否則必須進(jìn)行登記。
ｂ．未獲支付的動(dòng)產(chǎn)契據(jù)受讓人對(duì)貨物享有對(duì)抗轉(zhuǎn)讓人的擔(dān)保權(quán)益。如果動(dòng)產(chǎn)契據(jù)的受讓人根據(jù)第９—３０８條享有優(yōu)先權(quán)，則受讓人的此種擔(dān)保權(quán)益優(yōu)于根據(jù)本款第ａ項(xiàng)所主張的擔(dān)保權(quán)益。
ｃ．未獲支付的帳債受讓人對(duì)貨物享有對(duì)抗轉(zhuǎn)讓人的擔(dān)保權(quán)益，但此種擔(dān)保權(quán)益次于根據(jù)本款第ａ項(xiàng)所主張的擔(dān)保權(quán)益。
ｄ．未獲支付的受讓人根據(jù)本款第ｂ項(xiàng)或第ｃ項(xiàng)所主張的擔(dān)保權(quán)益，只有獲得完善后，才能對(duì)抗轉(zhuǎn)讓人的債權(quán)人和退回或追回之貨物的購(gòu)買(mǎi)人。
第９—３０７條 對(duì)貨物買(mǎi)方的保護(hù)
１．正常業(yè)務(wù)中的買(mǎi)方（第１—２０１條第９款），只要非系從從事農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的人處買(mǎi)進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品的買(mǎi)方，他在取得貨物后不受其賣(mài)方所設(shè)立的擔(dān)保權(quán)益的影響，即使該擔(dān)保權(quán)益是完善的，并且買(mǎi)方亦知其存在。
２．涉及消費(fèi)品時(shí)，如果買(mǎi)方不知存在擔(dān)保權(quán)益，且支付了對(duì)價(jià)，且貨物系為個(gè)人或家庭使用，則他取得貨物后，不受其中擔(dān)保權(quán)益的影響，即使該擔(dān)保權(quán)益是完善的；除非在購(gòu)買(mǎi)發(fā)生之前，受擔(dān)保方已就此種貨物登記了融資報(bào)告。
３．如果買(mǎi)方不是正常業(yè)務(wù)中的買(mǎi)方（本條第１款），則只有擔(dān)保權(quán)益系擔(dān)保受擔(dān)保方在了解該項(xiàng)購(gòu)買(mǎi)后或購(gòu)買(mǎi)發(fā)生４５日后（以先發(fā)生者為準(zhǔn)）所提供之未來(lái)貸款時(shí)，買(mǎi)方才可不受擔(dān)保權(quán)益的影響；但是，如果貸款是依據(jù)在不了解購(gòu)買(mǎi)事項(xiàng)的情況下和在４５天期限屆滿前作出的承諾而提供的，則擔(dān)保權(quán)益仍然有效。
第９—３０８條 購(gòu)買(mǎi)動(dòng)產(chǎn)契據(jù)和票據(jù)
動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或票據(jù)的購(gòu)買(mǎi)人，只要支付了新對(duì)價(jià)，并在正常業(yè)務(wù)中取得對(duì)動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或票據(jù)的占有，即享有優(yōu)于其中之擔(dān)保權(quán)益的優(yōu)先權(quán)，即使：
ａ．該擔(dān)保權(quán)益已依第９—３０４條（任意性登記和臨時(shí)性完善）或第９—３０６條（收益中擔(dān)保權(quán)益的完善）獲得完善；但是，在這種情況下，購(gòu)買(mǎi)人必須在作為時(shí)對(duì)該特定動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或票據(jù)中的擔(dān)保權(quán)益無(wú)所了解；或
ｂ．如果動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或票據(jù)僅被主張為存有擔(dān)保權(quán)益之庫(kù)存的收益（第９—３０６條），此時(shí)，即使購(gòu)買(mǎi)人知道該特定動(dòng)產(chǎn)契據(jù)或票據(jù)上存有擔(dān)保權(quán)益，他仍享有優(yōu)先權(quán)。
第９—３０９條 對(duì)票據(jù)和所有權(quán)憑證購(gòu)買(mǎi)人的保護(hù)
本篇任何部分均不限制流通票據(jù)正當(dāng)執(zhí)票人（第３—３０２條）或流通所有權(quán)憑證正常流通（第７—５０１條）后的執(zhí)票人或證券善意購(gòu)買(mǎi)人（第８—３０１條）的權(quán)利，并且，此種執(zhí)票人或購(gòu)買(mǎi)人享有優(yōu)于前存之擔(dān)保權(quán)益的優(yōu)先權(quán)，即使該擔(dān)保權(quán)益是完善的。根據(jù)本篇作出的登記，不構(gòu)成對(duì)上述執(zhí)票人或購(gòu)買(mǎi)人有關(guān)擔(dān)保權(quán)益的通知。
第９—３１０條 法定留置權(quán)的優(yōu)先地位
如果任何人在正常業(yè)務(wù)中就設(shè)有擔(dān)保權(quán)益的貨物提供服務(wù)或提供原材料，且制定法或法律原則規(guī)定該人可以就此種服務(wù)或材料對(duì)所占有的貨物享有留置權(quán)，則此種留置權(quán)具有可對(duì)抗前存完善擔(dān)保權(quán)益的優(yōu)先權(quán)，除非規(guī)定此種留置權(quán)的是制定法且該法明確作出其它規(guī)定。
第９—３１１條 債務(wù)人權(quán)利的可轉(zhuǎn)讓性：司法程序
債務(wù)人對(duì)擔(dān)保物的權(quán)利，可以自愿或非自愿地（通過(guò)出售、設(shè)立擔(dān)保權(quán)益、查封、扣押或其它司法程序）被轉(zhuǎn)讓?zhuān)词箵?dān)保協(xié)議含有禁止轉(zhuǎn)讓或規(guī)定轉(zhuǎn)讓構(gòu)成違約的條款。
第９—３１２條 同一擔(dān)保物中沖突擔(dān)保權(quán)益之間的優(yōu)先順序
１．本章其它各條及下列各條所規(guī)定的優(yōu)先原則，在其各自范圍內(nèi)適用：第４—２０８條——收款銀行對(duì)用于收款之票證、附屬單據(jù)和收益的擔(dān)保權(quán)益；第９—１０３條——州際交易中的擔(dān)保權(quán)益；第９—１１４條——寄售。
２．農(nóng)作物的完善擔(dān)保權(quán)益，如果系以支付新對(duì)價(jià)使債務(wù)人在生產(chǎn)季節(jié)能夠生產(chǎn)該農(nóng)作物而取得，且對(duì)價(jià)系在農(nóng)作物通過(guò)種植或其它方式成為生長(zhǎng)中之農(nóng)作物之前３個(gè)月內(nèi)支付，則即使支付新對(duì)價(jià)的人知道已經(jīng)存在完善擔(dān)保權(quán)益，他取得的擔(dān)保權(quán)益仍?xún)?yōu)于前存擔(dān)保權(quán)益，只要前存擔(dān)保權(quán)益系為擔(dān)保在該農(nóng)作物通過(guò)種植或其它方式成為生長(zhǎng)中之農(nóng)作物之前６個(gè)月前即已到期之債務(wù)。
３．庫(kù)存中的完善價(jià)款擔(dān)保權(quán)益，優(yōu)于庫(kù)存中沖突的其它擔(dān)保權(quán)益，并在涉及向買(mǎi)方交付庫(kù)存時(shí)或交付前收到的可分辯現(xiàn)金收益時(shí)，也具有優(yōu)先權(quán)，只要：
ａ．價(jià)款擔(dān)保權(quán)益系在債務(wù)人占有庫(kù)存前獲得完善；并且
ｂ．如果沖突擔(dān)保權(quán)益的持有人，在價(jià)款受擔(dān)保方作出登記的日期以前，或在價(jià)款擔(dān)保權(quán)益不需經(jīng)過(guò)登記或占有即可獲得臨時(shí)性完善（第９—３０４條第５款）的２１天期限開(kāi)始以前，就同類(lèi)庫(kù)存登記了融資報(bào)告，則只要價(jià)款受擔(dān)保方向該權(quán)益持有人作出書(shū)面通知；并且
ｃ．沖突擔(dān)保權(quán)益的持有人在債務(wù)人占有庫(kù)存前５年內(nèi)收到此種通知；并且
ｄ．通知中說(shuō)明了通知人對(duì)債務(wù)人的庫(kù)存享有或預(yù)期取得價(jià)款擔(dān)保權(quán)益，并說(shuō)明了庫(kù)存的名稱(chēng)或種類(lèi)。
４．除庫(kù)存以外，其它擔(dān)保物中的價(jià)款擔(dān)保權(quán)益，只要在債務(wù)人占有擔(dān)保物時(shí)或占有后１０日內(nèi)獲得完善，即優(yōu)于同一擔(dān)保物中或其收益中的沖突擔(dān)保權(quán)益。
５．涉及本條其它各款未作規(guī)定的情況時(shí)（包括涉及不享有本條第３款和第４款所規(guī)定的特別優(yōu)先權(quán)的價(jià)款擔(dān)保權(quán)益時(shí)），同一擔(dān)保物中沖突擔(dān)保權(quán)益之間的優(yōu)先順序按下列原則予以確定：
ａ．沖突擔(dān)保權(quán)益依登記或完善的時(shí)間順序排列優(yōu)先順序。優(yōu)先權(quán)的發(fā)生時(shí)間為首次就擔(dān)保物作出登記或擔(dān)保物首次獲得完善的時(shí)間（以先發(fā)生者為準(zhǔn)），只要其后不存在缺少登記或完善的間斷期。
ｂ．如果沖突的各項(xiàng)擔(dān)保權(quán)益均未獲完善，首先發(fā)生附著的具有優(yōu)先權(quán)。
６．為本條第５款之目的，擔(dān)保物的登記日期或完善日期即為收益的登記日期或完善日期。
７．如果提供未來(lái)貸款時(shí)擔(dān)保權(quán)益已通過(guò)登記或通過(guò)占有擔(dān)保物而獲得完善，則為本條第５款之目的，未來(lái)貸款中的擔(dān)保權(quán)益具有與首次貸款中的擔(dān)保權(quán)益同等的優(yōu)先權(quán)。如果作出承諾時(shí)或作出承諾前擔(dān)保權(quán)益已按上述方式獲得完善，依據(jù)此種承諾所提供之貸款中的擔(dān)保權(quán)益亦具有同等的優(yōu)先權(quán)。在其它情況下，完善的擔(dān)保權(quán)益從提供貸款之日起具有優(yōu)先權(quán)。
第９—３１３條 不動(dòng)產(chǎn)附著物中擔(dān)保權(quán)益的優(yōu)先順序
１．除上下文另有所指外，在本條和本篇第四章涉及不動(dòng)產(chǎn)附著物登記的規(guī)定中：
ａ．“不動(dòng)產(chǎn)附著物”指與特定不動(dòng)產(chǎn)有密切聯(lián)系以至其權(quán)益屬不動(dòng)產(chǎn)法約束的貨物；
ｂ．“不動(dòng)產(chǎn)附著物登記”指在不動(dòng)產(chǎn)抵押的注冊(cè)處或登記處對(duì)符合第９—４０２條第５款要求并代表已是或?qū)⑹遣粍?dòng)產(chǎn)附著物之貨物的融資報(bào)告進(jìn)行的登記；
ｃ．“建設(shè)抵押”指為擔(dān)保因在土地上作出改善性建設(shè)而引起之債務(wù)所設(shè)立的抵押；此種抵押也可以包括為擔(dān)保購(gòu)取土地而引起之債務(wù)所設(shè)立的抵押，但所登記的書(shū)面文件對(duì)此必須予以注明。
２．本篇中的擔(dān)保權(quán)益，可以設(shè)立在現(xiàn)在是不動(dòng)產(chǎn)附著物的貨物上，也可繼續(xù)存在于已成為不動(dòng)產(chǎn)附著物的貨物中，但本篇中的任何擔(dān)保權(quán)益均不存在于已用于改善土地的普通建筑材料中。
３．本篇不阻止根據(jù)不動(dòng)產(chǎn)法對(duì)不動(dòng)產(chǎn)附著物設(shè)立不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益。
４．在下列情況下，不動(dòng)產(chǎn)附著物中的完善擔(dān)保權(quán)益優(yōu)于不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益人或不動(dòng)產(chǎn)所有人所持有的沖突權(quán)益：
ａ．擔(dān)保權(quán)益為價(jià)款擔(dān)保權(quán)益，且不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益人或不動(dòng)產(chǎn)所有人的權(quán)益是在貨物成為不動(dòng)產(chǎn)附著物之前產(chǎn)生的，且擔(dān)保權(quán)益系通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)附著物登記，在貨物成為不動(dòng)產(chǎn)附著物之前或其后１０天之內(nèi)獲得完善，且債務(wù)人對(duì)不動(dòng)產(chǎn)享有注冊(cè)的權(quán)益或占有不動(dòng)產(chǎn)；或
ｂ．擔(dān)保權(quán)益在不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益人或不動(dòng)產(chǎn)所有人的權(quán)益注冊(cè)前通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)附著物登記獲得完善，且擔(dān)保權(quán)益具有對(duì)抗前手不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益人或不動(dòng)產(chǎn)所有人之沖突權(quán)益的優(yōu)先權(quán)，且債務(wù)人對(duì)不動(dòng)產(chǎn)享有注冊(cè)的權(quán)益或占有不動(dòng)產(chǎn)；或
ｃ．不動(dòng)產(chǎn)附著物系可方便拆卸的工廠或辦公室機(jī)器，或系構(gòu)成消費(fèi)品之可方便拆卸的家用器具的替用品，且在貨物成為不動(dòng)產(chǎn)附著物之前，擔(dān)保權(quán)益已通過(guò)本篇所允許的任何方法獲得完善；或
ｄ．沖突的權(quán)益是通過(guò)普通法或衡平法程序所取得的不動(dòng)產(chǎn)留置權(quán)，且此種留置權(quán)是在擔(dān)保權(quán)益通過(guò)本篇所允許的任何方法獲得完善后取得的。
５．在下列情況下，不動(dòng)產(chǎn)附著物中的擔(dān)保權(quán)益，不論是否完善，均優(yōu)于不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益人或不動(dòng)產(chǎn)所有人的沖突權(quán)益：
ａ．權(quán)益人或所有人已用書(shū)面形式同意該擔(dān)保權(quán)益，或已放棄對(duì)作為不動(dòng)產(chǎn)附著物之貨物的權(quán)益；或
ｂ．債務(wù)人有對(duì)抗權(quán)益人或所有人而卸走貨物的權(quán)利；如果債務(wù)人的權(quán)利終止，擔(dān)保權(quán)益的優(yōu)先權(quán)仍在一段合理時(shí)間內(nèi)繼續(xù)存在。
６．不論本條第４款第
